Evropski svet je 18. januarja izdal sporočilo za javnost, v katerem je izjavil, da sta Evropski svet in parlament dosegla začasni dogovor o nekaterih vidikih novega svežnja proti pranju denarja za zaščito državljanov EU in finančnega sistema EU.
Strožja pravila bodo vplivala na kripto sektor
Začasni sporazum naj bi izboljšal organizacijo nacionalnih sistemov za boj proti pranju denarja po vsej EU in zaprl morebitne vrzeli, ki bi jih lahko izkoristili kriminalci, kot je navedeno v sporočilu za javnost:
Začasni dogovor o uredbi o preprečevanju pranja denarja bo prvič izčrpno uskladil pravila po vsej EU in zaprl morebitne vrzeli, ki jih kriminalci uporabljajo za pranje nezakonitih premoženjskih koristi ali financiranje terorističnih dejavnosti prek finančnega sistema.
Sporazum bo razširil seznam zavezanih subjektov, ki že vključuje finančne institucije, banke, igralnice in storitve upravljanja premoženja, na nove organe, kot so trgovci z luksuznim blagom, profesionalni nogometni klubi in agenti ter ponudniki kripto storitev.
Nova pravila "bodo zajemala večino kripto sektorja," kot je pojasnilo sporočilo za javnost, in bodo prisilila vse ponudnike storitev kriptosredstev (CASP), da "izvedejo potrebno skrbnost pri svojih strankah."
V skladu s temi pravili morajo CASP preveriti dejstva in informacije svojih strank ter prijaviti vsako sumljivo dejavnost. Posledično bodo morali CASP za zmanjšanje tveganja, povezanega s transakcijami iz denarnic, ki jih sami gostijo, uporabiti ukrepe skrbnega pregleda, ko stranka poskuša izvesti transakcije v vrednosti 1000 € (približno 1090 $) ali več.
Svet in Parlament sta uvedla tudi "okrepljene" ukrepe v zvezi s čezmejnimi korespondenčnimi odnosi za ponudnike storitev kriptosredstev.
Kar zadeva tretje države z visokim tveganjem, morajo vse pooblaščene strani uporabiti ukrepe potrebne skrbnosti za transakcije in poslovne odnose, ki vključujejo tretje države z visokim tveganjem, »katere pomanjkljivosti v njihovih nacionalnih režimih za boj proti pranju denarja in terorizmu predstavljajo grožnjo integriteti notranjega trga EU."
Treba je omeniti, da bo v skladu z novim sklopom pravil finančnoobveščevalna enota (FIU) imela "takojšen in neposreden dostop do finančnih, upravnih in informacij o kazenskem pregonu", vključno z informacijami o prenosih sredstev in kripto prenosih.
Prizadevanja Evropske unije proti AML
EU si je v preteklem letu prizadevala za ureditev kriptostoritev in ponudila celovit nabor pravil za nadzor nad nastajajočim sektorjem.
Predvsem uredba o trgih kripto sredstev (MiCA), ki se bo v celoti uporabljala decembra 2024, je začela veljati junija 2023 po glasovanju v Evropskem parlamentu konec leta 2022. Uredba je bila zasnovana za ohranjanje finančne stabilnosti in zaščititi vlagatelje v državah EU.
Če bo sprejet, se pričakuje, da bo izvajanje sporazuma o preprečevanju pranja denarja izboljšalo prizadevanja držav EU proti pranju denarja in financiranju terorističnih organizacij, kot je v sporočilu za javnost izjavil belgijski minister za finance Vincent Van Peteghem:
Izboljšal bo način organiziranja in sodelovanja nacionalnih sistemov proti pranju denarja in financiranju terorizma. To bo zagotovilo, da goljufi, organizirani kriminal in teroristi ne bodo imeli več prostora za legitimiranje svojih prihodkov prek finančnega sistema.
Bitcoin se na urnem grafikonu trguje pri 42,429.7 $. Vir: BTCUSDT na TradingView.com
Predstavljena slika z Unsplash.com, grafikon s Tradingview.com
Vir: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/