Kripto borza Kraken se obtožuje

Julija letosMinistrstvo za finance ZDA je začelo preiskavo kripto borze Kraken zaradi domnevnih kršitev sankcij, uvedenih proti Iranu.

Pred nekaj dnevi je OFAC uradno objavljeno da je s Krakenom dosegel dogovor o zaključku te zadeve. 

Iranske sankcije

Ministrstvo za finance ZDA je že nekaj časa uvedlo sankcije proti Iranu, vključno s sankcijami, ki prepovedujejo prenos digitalnih valut iz ZDA v državo Bližnjega vzhoda. 

Na splošno so to gospodarske, trgovinske, znanstvene in vojaške sankcije, ki jih je Iranu uvedel Varnostni svet ZN leta 2015, čeprav so nekatere od njih od leta 1979 uvedle samo ZDA. Urad za nadzor tujih sredstev (OFAC) Ministrstva za finance ZDA nadzira skladnost s temi predpisi. 

Kar zadeva prepovedane finančne transakcije, je iranskim finančnim institucijam prepovedan neposreden dostop do ameriškega finančnega sistema, sprva pa jim je bil to dovoljen posredno prek bank v drugih državah. Vendar pa je ameriška vlada od takrat prepričala celo evropske banke in finančne institucije, da se ne ukvarjajo z Iranom. 

Leta 2013 je nova izvršna odredba razširila sankcije na vse, ki opravljajo transakcije v ali iz Irana v znatnih zneskih, zato je bil letos v afero vpleten tudi Kraken. 

Obtožbe proti kripto borzi Kraken

Kraken je bil obtožen izogibanja tem sankcijam ker je dovolil prenos digitalnih valut v Iran. 

Kraken je sprva zanikal obtožbe, a ker so bili zdaj prisiljeni poravnati z OFAC, je možno, da so morda morali nekaj priznati. 

OFAC je razkril, da pogodba, sklenjena s Paywardom, matično družbo borze, vključuje plačilo več kot 362,000 $ za:

"poravnati svojo potencialno civilno odgovornost za očitne kršitve sankcij proti Iranu." 

Poleg tega se je borza strinjala, da bo vložila 100,000 $ v dodatne preglede skladnosti s pravili, ki urejajo te sankcije. 

OFAC pojasnjuje, da je do težave prišlo, ker borza ni pravočasno implementirala ustreznih geolokacijskih orodij, kot je sistem za samodejno blokiranje naslovov IP. Na ta način je Kraken uporabnikom, ki so bili videti v Iranu, omogočil delovanje na njegovi platformi. 

Zato ne bi šlo za zavestno in aktivno vpletenost, ampak zgolj za nezmožnost pravočasnega ukrepanja za omejitev ali blokiranje transakcij iranskim uporabnikom. Po drugi strani pa transakcij s kriptovalutami, ko so opravljene, ni več mogoče preklicati ali povrniti. 

Dejansko uradna izjava OFAC izrecno pravi, da Krakenove očitne kršitve niso bile resne in so bile prostovoljno razkrite. 

Zanimivo je, da je borza sama poročala o kršitvah OFAC. 

Krakenove kršitve: nepooblaščeni kripto prenosi

Kraken ima dejansko že dolgo svoj program za preprečevanje pranja denarja in skladnost s sankcijami, ki vključuje pregled strank. Kljub tem pregledom pa je Kraken med 14. oktobrom 2015 in 29. junijem 2019 obdelal 826 transakcij v imenu posameznikov, za katere se je zdelo, da so v Iranu, skupaj več kot 1.6 milijona dolarjev. 

Ne gre torej za eno samo kršitev, ampak za vrsto kršitev, ki so se zgodile v skoraj štirih letih. 

Težava je v tem, da je Kraken iranskim uporabnikom preprečeval odpiranje novih računov, ni pa implementiral blokiranja naslovov IP pri transakcijskih dejavnostih. Zato bi se lahko uporabnik, ki se je registriral drugje, kasneje prijavil iz Irana in deloval od tam. 

Do trenutka, ko so takšni uporabniki opravili transakcijo na borzo ali z nje v Iranu, so bile sankcije kršene. 

Borza je nato neodvisno odkrila 826 kršitev in o tem poročala OFAC. Kasneje je za vse transakcije uvedel tudi samodejno blokiranje naslovov IP sankcioniranih jurisdikcij. Poleg tega OFAC poroča, da je uvedel tudi različna orodja za analizo verige blokov spremljati morebitne druge kršitve. 

Vladna agencija pravi, da je Kraken sam prijavil očitne kršitve in da so te očitne kršitve predstavljale neresen primer, zato je bila naložena globa le polovica vrednosti transakcij, opravljenih v nasprotju s pravili. 

Oteževalni in olajševalni dejavniki

Edini opaženi oteževalni dejavnik je, da Kraken ni spoštoval svojih obveznosti izpolnjevanja kazni, tako da je preverjanje geolokacije uporabil samo v času registracije. 

Med različnimi olajševalnimi dejavniki je, da je prostovoljno razkrila kršitve OFAC-u in sodelovala z agencijo. Poleg tega je že uvedla korektivne ukrepe, ki naj bi rešili problem, povezan s poslabšanjem. 

Treba je omeniti, da ima Kraken dejansko sedež v ZDA, zato mora bolj upoštevati pravila svoje države. 

Dejstvo, da gre za centralizirano borzo, pomeni, da se ne more izogniti tovrstnim kontrolam, ki so popolnoma odsotne na decentraliziranih platformah, kot so DeFi in DEX.

Poleg tega Kraken obstaja že dolgo, saj je bil ustanovljen že leta 2011, dve leti po rojstvu Bitcoina. Je daleč ena najpogosteje uporabljanih ameriških kripto borz z največjo zgodovino. Ta afera samo potrjuje svojo utemeljenost, predvsem pa skladnost z ameriškimi zakoni.