Skladnost s kripto sredstvi na agendi SEC v ZDA leta 2023

Oddelek za preglede ameriške komisije za vrednostne papirje in borzo (SEC) je dejal, da se bo v izdaji leta 2023 osredotočil na nastajajoče tehnologije in kriptosredstva.

O Delitev bo pregledal borznoposredniške posrednike in registrirane investicijske svetovalce (RIA), ki uporabljajo fintech v tej kategoriji. To vključuje implementacijo novih tehnologij za upravljanje računov vlagateljev.

SEC poudarja standard oskrbe

V izdaji je navedeno: "Pregledi registracijskih zavezancev se bodo osredotočili na ponudbo, prodajo, priporočila ali nasvete v zvezi s trgovanjem s kripto ali s kripto povezanimi sredstvi."

Oddelek za agencijo želi zagotoviti, da RIA izpolnjuje in se drži svojih poudarjenih standardov oskrbe. Zato bodo podjetja pod radarjem, ko bodo dajala priporočila, napotila ali dajala finančne nasvete. Pregledano bo tudi, če je podjetje redno pregledovalo, posodabljalo in izboljševalo svoje politike skladnosti, razkritja in obvladovanja tveganja.

Ločen seznam pisnih politik in fiduciarnih obveznosti registriranih investicijskih svetovalcev (RIA) je bil javno objavljen. Cilj regulatorja je zagotoviti skladnost s pravili.

Predsednik SEC Gary Gensler je dejal: "Pri izvajanju prednostnih nalog za leto 2023 bo oddelek pomagal zagotoviti skladnost z zveznimi zakoni in pravili o vrednostnih papirjih."

Nadzorni organ za vrednostne papirje ponovno potrjuje kripto tveganja

Gensler je pogosto izrazil pomisleke glede vlaganja v zasebna kripto sredstva. Predsednik se je pogosto izogibal komentiranju določenih projektov, vendar je omenjal številne kriptovalute sredstva kot vrednostne papirje.

Nedavno je trdil, da so kriptovalute izjemno špekulativno in nestanovitno naložba. Tudi vodja agencije opozorili vlagatelji bodite previdni glede donosov kriptovalute »prelepo, da bi bilo resnično«. Opozoril je na posojilne platforme, ki ponujajo lepe donose sredi razširjene šibkosti trga.

Oddelek se je osredotočil na »finfluencerje«, medtem ko se je leta 2022 osredotočal na sorodna vprašanja. Oddelek je med letom ocenil tudi, ali so trenutne operacije in kontrole v skladu z navedenimi razkritji. Prav tako morajo biti v skladu s pričakovano stopnjo ravnanja za varnost vlagateljev.

Preučil je tudi, ali so priporočila in smernice, vključno s tistimi, ki jih pripravijo algoritmi, skladni s pravili. Tudi v prejšnji različici si je agencija prizadevala upoštevati posebna tveganja, povezana z nastajajočimi tehnologijami.

V ločenem sprostitev ta teden je SEC izjavil, da IRA-ji v lastni režiji lahko dovolijo naložbe v "kripto sredstva", kot so "virtualne valute, kovanci in žetoni." Agencija je ponovila možnost, da bi bila sredstva kriptovalute lahko vrednostni papirji, prodani brez registracije SEC ali zakonite izjeme od registracije.