Kripto in fiat varčevalci delajo usodno napako – in DeFi lahko priskoči na pomoč

Temu se ne morete izogniti: trgi DeFi so se v zadnjem letu ohladili.

Potem ko je skupna vrednost, zaklenjena novembra lani, presegla 180 milijard dolarjev – kar sovpada z dirkanjem bitcoina do nove rekordne vrednosti 68,700 dolarjev – podatki DeFiLlame kažejo, da se je skupna vrednost tega trga zdaj zmanjšala na približno 40 milijard dolarjev.

Kljub temu strokovnjaki ostajajo optimistični glede potenciala decentraliziranih financ. Protokoli se še naprej besno razvijajo med medvedjim trgom – kar zagotavlja, da bodo v močnem položaju za naslednji val sprejemanja. In čeprav je to nedavno krčenje prestrašilo nekatere male vlagatelje, še vedno obstajajo priložnosti.

Tu je težava – pri kriptovalutah in fiatih mnogi potrošniki delajo usodno napako. Ne glede na to, ali so njihovi prihranki denominirani v ameriških dolarjih ali stabilnih kovancih, pustijo, da njihov kapital miruje na računih, ki ne prinašajo obresti. In glede na skokovite ravni inflacije, ki jih trenutno opažamo v velikih gospodarstvih, to dejansko pomeni, da se njihovo bogastvo zmanjšuje – in da kupna moč pada z vsakim mesecem.

DeFi je lahko odgovor tukaj, vendar je iskanje najboljših priložnosti v tem nastajajočem prostoru in zagotavljanje, da so vaša sredstva vedno učinkovito razporejena, naloga, ki jo je praktično nemogoče izvesti ročno. In tudi če naletite na tržne ravni donosa, se lahko pogosto spremenijo, preden lahko izkoristite priložnost.

Kripto je nestanoviten trg, ki zahteva 24/7 spremljanje, da bi bil učinkovit vlagatelj. Poleg tega trgovci pogosto končajo s FOMO – strahom pred zamudo – potem ko so svoja sredstva uporabili za določen protokol.

Kakšen je odgovor?

Nov koncept, ki se pojavlja v DeFi, je reaktivna likvidnost. To pomeni, da lahko kripto navdušenci zagotovijo, da njihova digitalna sredstva zaslužijo najboljši donos, prilagojen tveganju, vse do trenutka, ko bodo njihova sredstva potrebna v drugem položaju. Vlagateljem je dana možnost, da svoji likvidnosti dodajo prilagodljive tržne sprožilce, ki zagotavljajo, da se njihove pozicije ves čas spremljajo v verigi. V trenutku, ko so izpolnjeni pogoji, ki jih določi uporabnik, se likvidnost premakne tja, kjer je potrebna.

Zgolj zagovarja ta pristop k decentraliziranim financam in trdi, da ima lahko velike koristi v tem času tržnih pretresov. Omogoča polog sredstev v likvidnostne sklade v zameno za žetone Mero LP. Likvidnost, ki je zagotovljena v likvidnostnih skladih Mero, zasluži samodejno sestavljen donos iz avtomatiziranih strategij za pridobivanje donosa. Vsak uporabnik, ki ima žetone Mero LP, lahko registrira tržne sprožilce ali dejanja za svojo likvidnost – kar jim omogoča, da zaslužijo donos na Mero do trenutka, ko bodo njihova sredstva potrebna drugje.

Mero trenutno podpira tržne sprožilce ali dejanja za dopolnitev ali dodajanje dodatnega zavarovanja za posojila po protokolih, kot sta Aave in Compound. Ko je registrirano, omrežje botov za hrambo protokola Mero pozorno spremlja ta posojila — in v hipu preusmeri likvidnost iz skladov Mero (kjer ustvarja donos) v zavarovanje posojila, da bi se izognili likvidacijam.

Ekipa, ki stoji za Mero, ki je bila prej znana kot Backd, pravi, da jih je vodila želja, da bi dodeljevanje kapitala v DeFi postalo ne le učinkovitejše, temveč tudi boljša uporabniška izkušnja. Njihov pristop učinkovito avtomatizira proces razporeditve sredstev – zagotavlja, da so sredstva vedno najbolj učinkovito razporejena. Ko se pojavijo boljše priložnosti ali so potrebna sredstva za časovno občutljive namene, jih je mogoče prenesti drugam.

Vse to lahko vlagatelju v DeFi odvzame veliko teže z ramen — sprosti dragoceni čas, da se lahko osredotoči na druge stvari.

Delo prek DeFi

Kot bi pričakovali, je nenehno odkrivanje konkurenčnih donosov odvisno od vključitve čim več delov infrastrukture DeFi. Mero Finance, ko je poleti zagotovil 3.5 milijona dolarjev financiranja, namerava storiti prav to.

Temeljna likvidnostna združenja platforme, ki podpirajo depozite za DAI, USDC in ETH, so po podatkih DeFi Llama nenehno uvrščena med 10 najboljših združenj za osnovni APY na Ethereumu. Poleg tega so bile od njegove začetne uvedbe lansko pomlad zaključene tri varnostne revizije in dodani so bili novi namenski likvidnostni skladi za USDT in FRAX.

V naslednjih šestih mesecih bo predvidoma predstavljenih še več funkcij poleg doplačil s premoženjem, v teku pa je tudi uvedba žetona upravljanja.

Projekt je Cointelegraphu povedal: »Mero vam omogoča, da povečate moč svojih sredstev z reaktivno likvidnostjo. Začnite uporabljati DeFi kot profesionalec z Merovim 24/7 nadzorom v verigi, obrestovanimi sredstvi in ​​avtomatiziranim upravljanjem likvidnosti.”