Blockchain in kriptovalute sta lahko korist za sledenje finančnim kriminalom

Vlade po vsem svetu so se tudi bolj zavedale trga kriptovalut in različnih načinov, na katere ga je mogoče regulirati. 

Kljub vse večji stopnji sprejetja in vključevanju glavnih finančnih velikanov pa nasprotniki še naprej prikazujejo kripto kot orodje za nepridiprave in kriminalce. Več kripto platform in protokolov decentraliziranih financ (DeFi) je bilo z leti ogroženih zaradi različnih ranljivosti kode ali težav s centralizacijo. Vendar je kraja denarja najlažji del, medtem ko je ta denar premakniti in unovčiti skoraj nemogoče.

To je predvsem zato, ker je večina kripto transakcij zabeleženih v javni knjigi, ki deluje kot stalna sled, in tudi če heker uporablja različne storitve mešanja kovancev, da skrije svoj izvor, lahko zmogljiva orodja za spremljanje transakcij sčasoma prepoznajo takšne nedovoljene sledi.

Tudi same storitve mešanja kovancev imajo začel blokirati transakcije povezane ali označene kot nedovoljene.

S rigorozno študijo so kriptoforenzična podjetja, kot sta Chainalysis in Elliptic, nadalje razkrila idejo, da je kriptovaluta idealno orodje za finančne zločine in prikrivanje nezakonitih dejavnosti.

Nedavno poročilo Chainalysis kaže, da je bil odstotek kripto transakcij, povezanih z nezakonitimi dejavnostmi, leta 2021 le 0.15%.

Kriptovalute so v zadnjih nekaj letih postale bolj priljubljene, saj se je javno predpisovanje trga kriptovalut razvilo iz internetnega balona pred nekaj leti v zanesljivo naložbeno možnost danes.

Dmytro Volkov, vodja tehnologije pri borzi kriptovalut CEX.IO, je za Cointelegraph povedal, zakaj je pojem kriptovalute, ki jo uporabljajo predvsem kriminalci, zastarel:

»Napačno prepričanje, da kripto večinoma uporabljajo kriminalci, ima verjetno korenine v časih svilene ceste. Resnica je, da nespremenljivi vidik verige blokov otežuje skrivanje transakcij. V primeru Bitcoina, katerega knjiga blockchain je javno dostopna, lahko resna izmenjava s kompetentno analitiko zlahka spremlja in prepreči hekerje in pralce, preden je škoda storjena.

Dodal je, da »Dokler je varnostna ekipa proaktivna in pred koraki na področju tehnologije veriženja blokov, lahko še naprej ščitimo naše stranke. Ker ta industrija še naprej raste, verjamem, da bo ta mit o kriptovalutih, ki jih uporabljajo predvsem kriminalci, zbledel.

Volkov je opozoril, da "med kibernetičnimi kriminalci in varnostnimi ekipami ekosistemov kriptovalut poteka oborožitvena tekma", saj nesmiselni še vedno poskušajo najti instrumente za olajšanje nezakonitih dejavnosti. Vendar "to ni izključno za industrijo digitalnih sredstev," je trdil Volkov. 

"Papirnata" sled

Bilo je več primerov, ko so bili odkriti zločinci poskuša oprati ukradene kriptovalute leta po tem, najnovejši primer je Bitfinex. 

Organi pregona so lahko sledili ukradenemu Bitcoinu (BTC) – ocenjena na približno 4 milijarde dolarjev v današnji vrednosti – prek verige blokov, da bi sčasoma pridržala vplivno Heather Morgan in njenega moža Ilya Lichtensteina, specialista za kibernetsko varnost.

Povezano: Razumevanje milijard Bitfinex Bitcoin

Derek Muhney, izvršni podpredsednik pri Coinsource - ponudniku Bitcoin bankomatov - je za Cointelegraph povedal:

»Oglejte si izid vdora v Bitfinex 2016. Vpleteni posamezniki so poskušali oprati približno 4.5 milijarde dolarjev v kriptovaluti z uporabo več metodičnih tehnik pranja. Kljub temu so organi pregona lahko sledili denarju prek blockchaina, identificirali storilce in izterjali znaten del ukradenega denarja. Primeri, kot je ta, dokazujejo, da lahko kriminalci poskušajo izkoristiti kriptovalute, vendar jim ne bo uspelo. Crypto je bil ustvarjen za ljudi in bo še naprej za dobre fante."

Z zunanje perspektive se uporaba kriptovalute za kriminalne dejavnosti morda zdi idealna. Spletne transakcije je mogoče opraviti hitro in brez fizičnega premikanja vsot denarja na velike razdalje. Toda tisti v kripto svetu vedo, da obstajajo robustni protokoli, ki organom pregona omogočajo vodenje evidenc in preverjanje identitete strank, če je potrebno.

Ključno vlogo igrajo kripto izmenjave

Kripto borze igrajo ključno vlogo pri prepoznavanju in blokiranju ali zamrznitvi ukradenih sredstev, saj dejansko služijo kot odhod od kripto valute do fiata. 

Pred kratkim je Binance blokiral ukradena sredstva v vrednosti 6 milijonov dolarjev povezan z vdorom v Ronin most. Kriptoborza je razkrila, da je heker poskušal izplačati 5.8 milijona dolarjev od skupnih 600 milijonov dolarjev prek 86 računov v majhnih serijah.

Ker je pranje prek centraliziranih menjalnic s strogimi politikami Know Your Customer (KYC) postalo težko, so se hekerji nato obrnili na decentralizirane borze (DEX) v upanju, da bodo anonimizirali svoja gibanja.

Večino časa pa ti hekerji svoje ukradene kriptovalute pretvorijo v stabilne coine, ki jih, ko so označeni, izdajatelj zlahka zamrzne. Tako postaja tudi pranje preko DEX platform vse težje.

Tigran Gambaryan, podpredsednik globalne obveščevalne službe in preiskav pri Binanceu, je za Cointelegraph povedal, da bodo kriminalci še naprej uporabljali kriptovalute za pranje, vendar so izmenjave prva obrambna linija pred njimi:

»Kriminalci bodo prali denar, ne glede na to, v kakšni obliki je. Ko gre za kriptovalute, so menjalnice prva obrambna linija in na to moramo biti pripravljeni. Izmenjave morajo imeti zadostno število ljudi s pravim strokovnim znanjem in potrebnim orodjem za zaustavitev in prepoznavanje sumljivih transakcij. Ustrezna orodja za KYC in spremljanje transakcij so bistvenega pomena."

Binance je prav tako pomagal odstraniti obroč kibernetskih kriminalcev pranja 500 milijonov dolarjev digitalnih sredstev, prejetih z napadi z izsiljevalsko programsko opremo. Izmenjava je sodelovala tudi z lokalnimi vladami in organi pregona, da bi se spopadla s tveganji izsiljevalne programske opreme.

Fiat valute so bolj ranljive za nezakonite dejavnosti

Nekateri največji nasprotniki, ki propagirajo pripoved o kriptovaluti kot orodju za kriminal, so tradicionalni bankirji, ki sami niso nedolžni zaradi slabih finančnih dejanj.

Kljub temu, da vlade vlagajo milijarde dolarjev v stroge bančne predpise, vključno z ukrepi proti pranju denarja (AML), so velike bančne institucije od leta 300 plačale več kot 2000 milijard dolarjev glob za vrsto različnih kršitev ravnanja, vključno z, vendar ne omejeno na, trgovanjem z notranjimi informacijami in pomanjkljivostmi AML. .

Samo v letu 2021 okoli sedem bank skupaj plačana 1.933 milijarde dolarjev za neupoštevanje notranjih nezakonitih dejavnosti zaradi velikih pomanjkljivosti skladnosti z AML.

Velika razlika med tem, kar se propagira proti kriptovaluti, in realnostjo industrije poudarja potrebo po decentralizaciji. Večje tradicionalne finančne institucije so ne glede na varnostne ukrepe pomagale oprati več denarja, kot ga storijo kriminalci z uporabo kriptovalut.