5 idej o tem, kako zaslužiti s kripto portfeljem, ko je zelo volatilen

Prvi je, da je nestanovitnost nekaj običajnega na finančnih trgih, s katerim se je treba spoprijeti. Volatilnost odraža spremembe v ceni katerega koli določenega sredstva in prikazuje, koliko se je cena sčasoma dvignila ali znižala.

Bolj nestanovitno sredstvo velja za bolj tvegano kot naložba. Vendar pa poleg možnih večjih izgub volatilna sredstva predpostavljajo tudi višje donose kot relativno manj volatilna sredstva.

Kripto je novejši razred sredstev, katerega potencialna gibanja trga navzgor in navzdol v kratkih obdobjih so lahko pomembna, zaradi česar je sredstvo nestanovitno. Razpon volatilnosti delnic je širok – od relativne stabilnosti delnic z veliko kapitalizacijo, kot sta Apple ali Alphabet, do »penny delnic«, ki so pogosto nestanovitne. Toda obveznice, ki kažejo manj močna nihanja navzgor in navzdol v daljših obdobjih, nasprotno, veljajo za sredstvo z manjšo volatilnostjo.

Za razliko od trga delnic in vrednostnih papirjev na trgu kriptovalut ni indeksov, podobnih indeksu volatilnosti (VIX) za merjenje volatilnosti cen. Grafi zgodovinskih cen prikazujejo, kako se hitri vrhovi in ​​depresivni padci cen kriptovalut zgodijo hitreje kot cene sredstev na večjih trgih. Mnogi se spominjajo Bitcoin cena se je v letu 125 povečala za 2016 %, naslednje leto pa dosegla novo rekordno vrednost nad 2000 %. Po tem vrhuncu je cena Bitcoina do leta 2021 ponovno upadla; Bitcoin je postavil nove najvišje vrednosti in več kot potrojil najvišjo ceno v letu 2017.

Kljub temu se lahko identični bitcoin obravnava kot primer sredstva, ki sčasoma zmanjšuje svojo volatilnost zaradi večjega obsega trgovanja in povečane institucionalne udeležbe. Po drugi strani pa altcoini, kriptovalute, s katerimi se malo trguje, ali nenehno ustvarjanje novih kripto sredstev, kot je npr. Defi žetoni imajo na splošno višjo volatilnost.

Kakšen je profil tveganja za posameznike?

Profiliranje tveganja je postopek odkrivanja vaših nagnjenosti k tveganju iz tradicionalnega investicijskega bančništva za posameznike in podjetja. Cilj profiliranja tveganja je razumeti stopnjo vaše tolerance do tveganja in stopnjo volatilnosti portfelja, ki vam ustreza. Z drugimi besedami, to je vaša pripravljenost in sposobnost tvegati.

Po analizi Cesareja Fracassija, glavnega ekonomista Coinbase, imajo digitalna sredstva dandanes podoben profil tveganja kot blago, kot sta nafta in plin ter tehnološke in farmacevtske delnice.

Večina kripto vlagateljev je tveganih. Vendar pa obstaja stopnja nenaklonjenosti tveganju, kjer bi se lahko zdeli primerni. Če želite razumeti svoj profil tveganja, odgovorite na štiri preprosta vprašanja:

1. Kolikšen odstotek vloženega denarja lahko izgubim?
2. Vaš portfelj se je zmanjšal za 15 %; kaj boš naredil?
3. Kolikšen odstotek vašega premoženja je ogrožen?
4. Kako dolgo nameravate obdržati vložen denar?

Odgovori na to vam bodo dali več vpogleda v to, kakšen vlagatelj ste. Tukaj ni pravilnih ali napačnih odgovorov. Celovitih testov za kripto vlagatelje ni, lahko pa se sami preverite s klasičnimi naložbenimi instrumenti po tej povezavi.

Visoka volatilnost je lahko privlačna za nekatere kripto vlagatelje, saj ustvarja priložnost za povečanje dobička. Tisti, ki so manj naklonjeni tveganju, pa lahko uporabijo orodja za omejitev negativnega vpliva volatilnosti. Spodaj je pet idej za obvladovanje velikih tržnih nihanj in učinkovito uporabo vašega kriptoportfelja.

Popestrite svoj portfelj

Diverzifikacija je porazdelitev sredstev v portfelju med različna sredstva – kriptovalute, delnice, obveznice, modre žetone itd. Diverzifikacija je odličen način za zmanjšanje splošne volatilnosti portfelja s prerazporeditvijo tveganj, povezanih s sredstvi.

Vendar je za zmanjšanje nestanovitnosti portfelja potrebno več kot le porazdelitev sredstev med sredstvi. Glavna stvar je, da daste le nekaj jajc v en koš in investirate v žetone različnih omrežij, da zmanjšate medsebojno korelacijo.

Korelacija sredstev meri, kako se različna sredstva gibljejo med seboj. Na splošno ta kazalnik odraža stopnjo, do katere določeni dve sredstvi spreminjata medsebojne povezave.

Na primer, zgodba o kripto streamerju "Chansers" iz Južne Koreje kaže, kako je lahko neuravnotežen portfelj nevaren. Izgubil je skoraj 2 milijona dolarjev zaradi propada Terre (Luna) maja 2022. Visoka korelacija med UST in LUNA ter njegovo prepričanje v en projekt je bila tvegana.

Vizualni način za preučevanje korelacije v kripto je, da naredite vzorec več kovancev, vključno z BTC, ETH in DOGE, z največjim 30-dnevnim obsegom trgovanja do določenega datuma in zgodovino cen vsaj treh let, glede na CoinMarketCap . Opazovanja ne kažejo nobene posamezne negativne korelacije med kripto sredstvi v matriki. Nasprotno, vsa kripto sredstva so pokazala pozitivne korelacije; povprečna korelacija je bila 48 %, kar kaže na skupen dejavnik tveganja. Najnižjo stopnjo korelacije ima DOGE; je pa precej špekulativen kovanec.

Zaključek je, da bi morala biti korelacija med kovanci manjša za zmanjšanje sosmernega tveganja. Kriptovaluta je nestanovitno, a diverzificirajoče sredstvo za portfelje, ki so izpostavljeni tradicionalnim dejavnikom tveganja. Raziskave kažejo, da obstajajo pomembne povezave med kripto sredstvi, kar nakazuje, da bi morali vlagatelji svoj portfelj razpršiti med več kovanci, omrežji in drugimi sredstvi – delnicami, obveznicami in vrednostnimi papirji. Najlažji način za ohranjanje uravnoteženosti portfelja brez dodatnih zapletenih instrumentov je, da ga preverite s tortnim grafikonom v portfelj sledilnik app.

Ne pozabite na stabilne kovance

Pri razdeljevanju sredstev med različna sredstva vašega portfelja ne pozabite na stabilne kovance. Ker je najmanj nestanovitno od vseh kripto sredstev, je dobro orodje za stabilizacijo sprememb cen portfelja in zmanjšanje splošne nestanovitnosti.

Z vidika trgovanja stabilni kovanci niso privlačni. To je zato, ker so vezani na pravi denar in ne rastejo v ceni. Če pa je vaš cilj ustvariti portfelj, ki je odporen na tveganje, to ogroža tveganje, volatilnost in donosnost. Torej, bolj ko sprejemate tveganje, nižji so stroški shranjevanja stabilnih kovancev.

Na splošno so stabilni kovanci nizka volatilnost, visoka likvidnost in sprejemljivost. Tether (USDT) je eden najstarejših stabilnih kovancev in danes najbolj priljubljen. Je ena najvrednejših kriptovalut v smislu tržne kapitalizacije. USDT hitro premika denar med menjavami in prenaša z računa na račun. Široka mreža organizacij, ki sprejemajo to valuto kot plačilo za blago in storitve, se nenehno povečuje. Trg predlaga dobre možnosti med njimi: USDC, Dai in druge.

Igrajte dolgo igro

Čeprav mnogi kriptovalute dojemajo kot priložnost za hiter zaslužek s špekulacijami, obstajajo zagovorniki igranja dolge igre.

HODL je strateški primer dolgoročnega pristopa k vlaganju v kriptovalute. Ker se je pojavil kot tipkarska napaka izraza »drži« v kontekstu vlaganja, so ga razlagali kot akronim za »drži se za drago«. Ideja je, da trgovci morda ne bodo uspeli uskladiti trga, zato bi morali samo zadržati svoje kovance, tudi če trgi strmoglavijo ali postanejo izjemno nestanovitni.

Ta pristop je kritiziran, vendar takšna strategija trgu kriptovalut omogoča rast in stabilizacijo in ne le platformo za služenje denarja na nihanju določenih kovancev.

Trg kriptovalut raste in pridobiva vrednost. Hkrati naraščajoče cene kovancev z veliko kapitalizacijo upadajo po vsem kripto svetu. Kovanci, ki rastejo samo zato, ker so najučinkovitejši kovanci dvignili trg, se lahko sčasoma upočasnijo.

Nove kovance z majhno kapitalizacijo lahko zaslužite v zgodnji fazi povečanja njihove vrednosti. Ko pa trg dozori, je pametno v svoj portfelj vključiti tudi najboljše kovance in modre žetone.

Poiščite potencial rasti sredstev, v katera želite vlagati. Tržna analiza je dobra praksa za napovedovanje prihodnjih trendov vrednosti kovancev na podlagi preteklih kazalnikov. Na primer, nekateri žetoni imajo zgodovino naraščanja vrednosti skupaj s splošnim trgom, a hkrati za nekaj odstotnih točk več od tržnega povprečja. Če bo ta dinamika dosledna, bo kovanec med splošnim dvigom cene še naprej presegel trg. Analizirajte trende rasti in padanja kazalnikov in prepoznali boste sredstva, ki zagotavljajo visoko donosnost naložbe.

Vlaganje v fazah je še en način za zmanjšanje tveganj. Tudi če se nekatere vaše naložbe izkažejo za neuspešne, ker je cena po tem padla, se vaše izgube nadomestijo s prejšnjimi naložbami. Svoje premoženje je smiselno prodajati tudi po fazah. Če niste prepričani, da boste za žetone, ki jih prodajate, dobili najvišjo ceno, jih lahko prodajate postopoma in po delih. Ta metoda zgladi tržna nihanja in vam pomaga ohraniti skupno vrednost vašega portfelja.

Rastoči trg mami vlagatelje, da ostanejo, da bi dobili višje donose. Dokler v enem trenutku ne bo prišlo do padca cen oziroma vašega portfelja. Zato nekateri strokovnjaki svetujejo, da svojo izhodno strategijo pripravite vnaprej, na primer, ko vaš portfelj doseže določeno ceno. S tem obstaja tveganje, da boste izgubili nekaj dodatne rasti, hkrati pa bo mogoče zaščititi svoj dobiček pred padcem cen.

Vedeti, kako preveriti trg

Učinkovita uporaba portfelja je odvisna tudi od vašega pristopa k porabi informacij. Če se vsako uro pomikate po novicah o kripto trgu, boste morda preskočili bistvene signale in se osredotočili na veliko manj pomembne in uporabne.

To je mogoče, ker lahko učinek okvirjanja pri predstavitvi informacij vpliva na sprejemanje odločitev. Informacije so lahko bolj ali manj privlačne, s poudarjenimi pozitivnimi ali negativnimi vidiki. V kontekstu vlaganja je pomembno, ker ljudje običajno raje izbirajo v smislu dobičkov, namesto da bi jih uokvirili v smislu izgub. Ko smo prepričani, da lahko nekaj pridobimo, je večja verjetnost, da bomo ukrepali. In bistveno je, da pravilno ocenimo, koliko tveganja smo pripravljeni prevzeti, da bi se izognili izgubi.

Nepreverjene informacije, prejete iz različnih kanalov, interpretirane z osebnimi preferencami, lahko povzročijo druge težave – tesnobo in strah pred zamudo ali samo FOMO. V kriptosferi FOMO vodi ljudi k sprejemanju neracionalnih odločitev pri vlaganju ali trgovanju, kot je nakup kripto sredstev po najvišjih cenah ali celo prodaja po najnižjih.

Da bi se vsemu temu izognili in bili učinkoviti na trgu, sistematizirajte proces porabe informacij. Preverite stanje svojega portfelja ob določenih urah, na primer zjutraj, z aplikacijo za sledenje kripto portfelju. Pomembna je tudi vizualna oblika, zato armaturna plošča v aplikacija za sledenje je lahko priročno in koristno orodje.

Uporabite poenoteno nadzorno ploščo

Enotno orodje za spremljanje sprememb na trgu z možnostjo hitre analize vseh vaših sredstev vam bo omogočilo zmanjšanje tesnobe in sprejemanje pravilnih naložbenih odločitev. Za to so na voljo aplikacije, kot je npr. Sledilnik NOW vam lahko zelo koristi. S takšnimi rešitvami lahko spremljate trg in vse svoje denarnice ter spremljate delnice na eni nadzorni plošči. To bo pripomoglo k popolni tržni sliki, zmanjšalo odvisnost portfelja od določenih blagovnih znamk, shranjevalo sredstva v različnih denarnicah in upravljalo portfelj iz ene same aplikacije.

Delaj

Oglejte si najnovejše novice, komentarje strokovnjakov in vpoglede v panogo sodelavcev Coinspeakerja.