4 pametne kripto prevare, na katere morate biti pozorni – Dubajski OTC trgovec Amin Rad – Revija Cointelegraph

Aminhossein “Amin” Rad vodi pisarno za trgovanje brez okenca v Dubaju v Združenih arabskih emiratih. V iskanju podjetja po opustitvi univerze se je leta 2016 začel oblikovati kot posrednik za bitcoine. Začevši s svojim prvim poslom po petih mesecih prebijanja s prevaranti in pretiravalci pnevmatik, je Rad ustanovil Crypto Desk, medpodjetniško borzo, ki zdaj vsak dan opravlja na milijone dolarjev zasebnih kripto transakcij med svojimi 2,500 strankami. 

Toda zakaj ljudje uporabljajo mize OTC, ko centralizirane borze ponujajo nižje provizije in kaj nevarnosti priti s poslom? Rad prelije pozornost na sektor kriptosveta, ki je za večino maloprodajnih trgovcev pod radarjem.

Hudič je v repih

Industrija kriptovalutnih sredstev ima svoj delež razširjenega neetičnega vedenja, ki ga spodbujata anonimnost in pomanjkanje predpisov ali izvrševanja. Ker je v svojih letih v industriji naletel na vse vrste goljufij, Rad razlikuje med tem, kar imenuje mehke in trde prevare. Prve so stvari, kot so posredno in neosebno vlečenje preprog, medtem ko so druge bolj neposredne in ciljno usmerjene.

Pravi, da večina kupcev vidi "shitcoine in memecoine kot šalo ali igro", relativno malo pa jih doživi veliko čustvenega travma ko se igra konča in cene padejo z nosom. Vendar pa prevara še zdaleč ni šala, ko resen vlagatelj želi vložiti del svojega težko prisluženega bogastva v kripto trg ali unovčiti za nakup nepremičnine.

»Psihološki učinki težkih prevar se veliko bolj poslabšajo«, deloma zato, ker so neposredne, igrajo na zaupanje znamke in ne na pohlep, denar pa ni vedno znesek, ki si ga žrtev lahko privošči. Rad nadaljuje z razlago pogostih prevar.

Prevara tretjih oseb 

Prevara tretje osebe vključuje kibernetskega kriminalca, ki najde kupca in prodajalca, se predstavi kot posrednik in obema ponudi privlačen posel. Rad pojasnjuje, da bo prevarant po vzpostavitvi zaupanja in »igranju miselnih iger« prepričal tako kupca kot prodajalca, da se osebno srečata zaradi menjave, pri čemer bo morda kupec v prodajalčevo pisarno prišel z gotovino. 

Med temi pogodbenima strankama bo posrednik ali, vsaj pogosteje, kar se zdi, da je veriga posrednikov. Kupec bo svoj naslov delil s posrednikom, ki bo namesto tega svoj naslov posredoval prodajalcu. Prodajalec nato "brez razmišljanja nakaže kovance na naslov, ker je gotovina tik pred njim, kovanci pa bodo prispeli v denarnico kibernetskega kriminalca," pojasnjuje Rad. S kovčkom denarja na mizi bo nastal kaos, saj BTC ne bo prispel.

"Ogromne količine denarja lahko izginejo v sekundi - tudi poklicni ljudje, ki so enkrat prevarani, se lahko včasih zmotijo ​​in izgubijo fokus, nato pa spet postanejo žrtev."

Prevara z lažnimi kripto kovanci

Prevara s ponarejenimi kriptovalutami vključuje prevarant, ki kupcu pošlje drugačno, običajno ničvredno kriptovaluto, ki jo zamenja za pravo stvar. To bi lahko bilo tako preprosto kot pošiljanje Bitcoin Cash ali Ethereum Classic namesto BTC ali ETH. Pogosto vključuje ustvarjanje popolnoma novega žetona, ki je videti kot pravi, ko prispe v kupčevo MetaMask denarnica. To je enostavno narediti, ker je "Ethereum odprta platforma in vsak lahko ustvari kateri koli kovanec, ki ga želi, na primer USDTx namesto USDT," poudarja Rad. Če želite biti prepričani, morate preveriti pametno pogodbo - ne zaupajte, preverite.

Različica tega je bila opažena na tržnici NFT OpenSea, kjer lahko kupci licitirajo v Etherju ali stabilnih coinih USDC ali Dai, ki sta oba vredna 1 dolar. Ker je simbol Dai mogoče zamenjati s simbolom Etherja, lahko neizkušen ali utrujen uporabnik sprejme ponudbo v višini 79 Dai za svoj 80-ETH NFT, vendar prepozno ugotovi, da je nižji za četrt milijona dolarjev. Čeprav je mogoče trditi, ali je takšna transakcija v pravnem smislu prevara, saj ni neposrednega zavajanja, so tisti, ki takšne ponudbe dajejo v slabi veri, z moralnega vidika zagotovo bankrotirani.

Prevara s prenosom odpoklica

Prevara odpoklica pri prenosih deluje kot povratne bremenitve, ko nepošteni kupec kriptovalute pošlje sredstva prodajalcu, prejme kriptovaluto in nadaljuje z vložitvijo goljufive pritožbe pri svoji banki ali ponudniku plačilnih storitev, pri čemer trdi, da je sam postal žrtev prevara. 

"Nekatere banke denar takoj vrnejo," pravi Rad. "To je pravzaprav ena najtežjih vrst prevar, ki jih je treba spremljati", ker niti banke niti policija verjetno ne razumejo veliko o kriptovaluti. 

»Recimo, da gre ta primer na sodišče – ​​na koncu boste morali plačati vladi, da najame strokovnjaka, ki bo poskrbel, da ste prenesli kriptovaluto na tega tipa. Zelo težko je, če nimaš močnih odvetnikov in si pripravljen zapraviti veliko denarja,« opisuje Rad.

Prevara z uvozom denarnice

Prevara z uvozom denarnice se zgodi, ko prodajalec kriptovalute reče, da ne more poslati neposredno v denarnico kupca prek javnega naslova, ampak vztraja, da je treba bitcoine uvoziti. "V vašo denarnico uvozijo naslov samo za uro," pravi Rad in se sklicuje na nastavitev, ki denarnici omogoča zrcaljenje naslova, ki ga ne nadzoruje.

»Če niste izkušeni, boste odprli denarnico in pomislili: 'Ooh, tukaj imam 100 Bitcoinov v denarnici,' in izročili boste gotovino, a kasneje, ko boste poskušali prodati Bitcoine, razumete da kovanci niso prenosljivi."

Da bi prevarant uspešno izvedel to prevaro, mora prevarant na splošno vedeti, katero denarnico Bitcoin uporablja nevede kupec. »Nikoli nikomur ne bi smel povedati, katero denarnico uporabljate. To ni njihova stvar. Če je kriptovaluta poslana pravilno, bo pravilno sprejeta,« opozarja Rad po analogiji, da vam ni treba vedeti, ali nekdo uporablja iPhone ali Nokio, da ga pokličete. 

Seveda nikoli ne bi smeli dovoliti nikomur, da vidi vaše osnovne fraze ali zasebne ključe ali jim iz kakršnega koli razloga izroči denarnico, dodaja.

Poleg izogibanja prevaram v Radu priporočajo, da vsi, ki opravljajo OTC posle, poskrbijo za pridobitev in preverjanje identitete nasprotne stranke ter ne glede na predpise podpišejo pogodbo, da so si med seboj izmenjali kriptovaluto in fiat.

Delovanje OTC mize

Zdaj, ko je imel sredi 20 let, se je Rad rodil v družini z Bližnjega vzhoda in odraščal v Dubaju v ZAE. Leta 2012 se je vpisal na program elektrotehnike na ameriški univerzi v Sharjahu, severno od Dubaja. Po treh letih študija v Sharjahu ni bil povsem zadovoljen s svojimi obeti in je sanjal o selitvi v Ameriko, kjer je prejel sprejem za nadaljevanje študija elektrotehnike tako na Stanfordu kot na Univerzi v Teksasu v Austinu. Kljub temu, kar se je zdelo dobra priložnost, je Rad začutil globlji poziv, da začne podjetje doma v ZAE in se odločil, da se ne bo preselil v Združene države Amerike. Odločil se je, da bo opustil študij, saj v inženirstvu ni videl prihodnosti.

»Želel sem se ukvarjati s tehnološkim poslom, a nisem vedel, s čim naj začnem,« se spominja Rad. Takrat je slišal, da se v krogih njegovih prijateljev razpravlja o Bitcoinu in blockchainu. "Postal sem radoveden, zato sem se samostojno učil o tej tehnologiji - blockchainu in decentralizaciji," pojasnjuje.

»V tej regiji ni bilo zgleda, ki bi mu lahko sledil – vsi podjetniki blockchain so bili na Kitajskem in v ZDA. Tukaj ni bilo nikogar, ki bi se ukvarjal z blockchain podjetništvom."

Kmalu je našel priložnost: denar je bilo treba zaslužiti s posredovanjem Bitcoin poslov. Rad je začel iskati kontakte, ki so bili zainteresirani za nakup ali prodajo kriptovalute in njihovo povezovanje. »Veliko jih je bilo neresnih in veliko jih je bilo prevarantov,« se spominja in dodaja, da je bilo filtriranje resnih trgovcev pred zapravljavci časa odtekanje. Predstavil se je kot posrednik in pridobil posel od ust do ust, za iskanje poslovanja je uporabljal tudi spletne platforme, kot je LocalBitcoins. Pogosto je posredoval pristojbine za napotitev tistim, ki uvajajo nove stranke.

»Trajalo je pet mesecev, dokler nisem sklenil prvega posla. Pet mesecev sem naletel na neresne ljudi in prevarante - veliko prevarantov."

Rad pojasnjuje, da so bile marže pri transakcijah OTC v prvih dneh višje, v letih 2 in 3 so bile običajne 2016–2017 %. »Zdaj je na trgu več konkurentov,« in obrestne mere so se znižale, medtem ko se je obseg povečal . Natančni odstotki se nenehno spreminjajo glede na povpraševanje na trgu, toda "zlata številka je pol odstotka" za velike posle, medtem ko lahko trgovci na drobno z manjšim obsegom pričakujejo, da bodo plačali dvojno ali trojno. Medtem ko opisuje transakcije v vrednosti 1 milijon in 2 milijona dolarjev kot običajne, "vse nad 1 milijon dolarjev velja za velik obseg," pravi Rad. 

Poslovanje je bilo sprva neformalno, Rad pa si je leta 2018 omislil ime Crypto Desk. Podjetje je v začetku leta 2021 prejelo licenco za trgovanje s kriptovalutami, kar po njegovih besedah ​​olajša in varneje poslovanje, »ker lahko delamo v urejenem prostoru namesto v siva."

Od prvih dni se je spremenilo več kot marže. "Trenutno je večina poslov na trgu OTC v USDT," pravi Amin, kar je odmik od preteklosti, ko je večina ljudi želela kupiti ali prodati določene količine Bitcoina. USDT je ​​enostavno zamenjati v katero koli kriptovaluto na centraliziranih in decentraliziranih borzah ali nazaj v fiat. Medtem ko se zdi, da sta USDC in Dai v krogih DeFi in NFT bolj cenjena, »večina ljudi, ki uporabljajo USDT, ni tako seznanjena z blockchainom in se bojijo zamenjati za drugega stabilnega kovanca,« priznava Rad. USDT je ​​bil navsezadnje prvi stabilni coin. 

Ker Crypto Desk posluje samo v dirhamih ZAE, katerih menjalni tečaj je od leta 3.6725 vezan na 1997 dirhama za ameriški dolar, je menjava stabilnih kovancev USD in AED razmeroma preprost postopek z majhnim tveganjem menjave.

»Moj dnevni promet znaša od 4 do 5 milijonov dolarjev, vendar to izhaja iz več različnih transakcij,« pojasnjuje Rad in dodaja, da imajo vse njegove stranke sedež v ZAE. Pojasnjuje, da obstaja naravno ravnovesje v poslovanju, saj so domačini ZAE ponavadi kupci, ki želijo nameniti denar v kriptosfero, medtem ko tisti iz tujine najpogosteje iščejo prodajo kriptovalute "za nakup nepremičnin, avtomobilov in plačujejo življenjske stroške v ZAE,« pojasnjuje Rad.

"Po mojem mnenju bodo ZAE središče blockchaina na svetu."

V prihodnosti Rad predvideva, da bo njegov lokaliziran model uspeval po vsem svetu. Čeprav trg zdaj večinoma obvladujejo veliki igralci, Rad meni, da "lokalne borze bolje poznajo potrebe in predpise lokalnega trga."

Torej, kaj pa mitični kupec, ki išče 100 milijonov dolarjev v kriptovaluti?

»Obstajajo. Lahko olajšam do 30 milijonov dolarjev na dan, vendar jih ne najdem,« pravi in ​​dodaja, da je 4–6 milijonov dolarjev največ, kar redno vidi od katere koli posamezne stranke. Ko pride veliko naročilo, Rad pade na to, da ugotovi, ali je posel resničen, postopek, po njegovih besedah, traja le dve ali tri minute.

"Ko jih vidim, razumem: ali so oseba, vredna 100 milijonov dolarjev ali ne?" Rad pravi z izrazitim zaupanjem. Zanj je pogovor boljši pokazatelj resnosti kot videz. »Večina goljufov ima izdelke z blagovno znamko, večina resnih ljudi pa se poskuša pritajiti,« zaključuje.