Reverzibilne transakcije v verigi blokov so ključne za boj proti kriminalu in široko uporabo

Predlog Univerze Stanford, da bi kripto transakcije postale reverzibilne, dodaja gubo razpravam o kriminalu in preprečevanju goljufij. Raziskovalci so predlagali, da bi spremenljivost – zmožnost razveljavitve transakcij blockchain – pomagala preprečiti kriminal.

Ena od prednosti kriptovalute je, da se lahko trg – posamezniki, trgovci in banke – odloči, ali je želena reverzibilnost. Ne samo, da bi nova (reverzibilna) kriptovaluta lahko preizkusila sprejemanje ali željo po reverzibilnih transakcijah, pomagala bi preizkusiti idejo, da reverzibilnost zmanjšuje kriminal.

Čeprav kriptovaluta ni orodje za temni splet, včasih je prikazan kot tak. Goljufije, prevare in druge oblike kriminala se dogajajo in naraščajo sorazmerno z količino vloženega denarja in številom kovancev, s katerimi se trguje.

Eden od glavnih načinov, kako organi kazenskega pregona obravnavajo kriminal na kripto trgih, je forenzika verige blokov. Forenzika veriženja blokov je rastoče področje v kazenskem pregonu, kjer se transakcije analizirajo za sledenje in povrnitev ukradenih ali z goljufijo pridobljenih sredstev v kriptovalutah. Prvič je postal pomemben pred nekaj leti, ko ga je ameriška davčna služba uporabila za uspešno izterjavo odkupnine, ki jo je Colonial Pipeline plačal hekerjem, ki so prevzeli nadzor nad njim. Toda v zelo decentraliziranem in tveganem svetu kriptovalut in nezamenljivih žetonov forenzika verige blokov postaja pomembno orodje za skladnost in regulacijo, kar lahko vpliva na zakonite trgovce.

Povezano: Pripravite se, da bodo federalci začeli obtoževati trgovce z NFT

Preiskovalci natančno preučujejo transakcije, zabeležene v verigah blokov, in iščejo znake, da ljudje poskušajo skriti ali prikriti svoje žetone. Nekatere od teh vključujejo hitro preklapljanje med knjigami, uporabo orodij, ki prikrijejo ali ponarejajo naslove IP, več majhnih transakcij in uporabo mešalne storitve ali storitve mešanja, kjer se kriptovalute iz številnih virov združijo, da se prikrije, od kod prihajajo.

Reverzibilnost bi organom kazenskega pregona veliko olajšala izterjavo ukradenih in z goljufijo pridobljenih sredstev, kar bi zmanjšalo potencialne koristi od kaznivih dejanj. To bi lahko zmanjšalo tveganje za banke in druge ustanove finančne institucije pri ponujanju storitev kriptovalut širši javnosti v nasprotju s posebnimi naložbami. Prav tako bi zmanjšalo morebitne težave, povezane s človeško napako, kot so napake "debelega prsta". To bi pomagalo narediti kriptovaluto veliko bolj uporabno za menjavo, naložbe in druge vsakdanje namene.

Po drugi strani pa bi reverzibilnost - ali spremenljivost - prav tako nasprotovala zamisli o sami verigi blokov. Spremenljivost bi lahko povzročila, da je veriga blokov tako ranljiva za manipulacije kot kateri koli drug repozitorij informacij, kar bi zadušilo eno od njenih ključnih varnostnih funkcij. In poskus vsiljevanja standarda, kdaj je mogoče urejati verigo blokov, bi na videz kršil še eno pomembno značilnost: decentralizacijo.

Zaradi anonimne, decentralizirane narave financiranja s kriptovalutami je napetost med regulatorji in kriptovaluto nekoliko neizogibna. Zaradi ideoloških razlogov ali razlogov zasebnosti veliko ljudi pritegne obljuba anonimnosti, ki jo ponuja veriga blokov, vendar te funkcije pritegnejo večji nadzor regulatorjev, saj lahko ta ista anonimnost omogoči transakcije, ki segajo od tistih, pri katerih se davki ne pobirajo, do prodaje nezakonitih droge ali orožje ali omogočanje držav, kot je Severna Koreja izogniti mednarodnim sankcijam.

Ko bodo kriptovalute postale vse bolj razširjene, bodo finančne institucije in vlagatelji prisilili tudi regulatorje in borze, da sprejmejo zaščito ali oslabijo anonimnost, da bodo v skladu z zakoni o vrednostnih papirjih in preprečevanju pranja denarja.

Povezano: Bidnovo anemično kripto ogrodje ni ponudilo nič novega

Zaradi spremenljivosti bi forenzika blockchaina postala še bolj pomembna za regulatorje in vlagatelje. Po analogiji različne vladne agencije in finančne institucije zahtevajo, da podjetja in posamezniki vodijo natančne finančne evidence. Številne sheme goljufij zahtevajo manipulacijo s temi zapisi – poneverljivci morajo prikriti sledi, zalivalci delnic poskušajo ljudi prepričati, da podjetje posluje bolje, kot dejansko je, da bi napihnili ceno delnic in še in še. Ko jih odkrijejo, pokličejo forenzične računovodje, da sestavijo natančne finančne izkaze.

Podjetja, ki se ukvarjajo s forenziko verige blokov, bi bila na koncu zadolžena za zaščito integritete verige blokov in dejansko postala dejanski osrednji organ – kar bi vodilo do neizogibnih različic Jim lahko zaupamo?

Toda zadnjo besedo pri tem, da bo veriga blokov postala reverzibilna ali spremenljiva, bi morala imeti decentralizirana sila samega trga. Najbolj edinstvena stvar pri kriptovaluti je, da obstaja in lahko obstaja toliko valut, ki tekmujejo med seboj naenkrat. V zgodnji moderni Evropi je stabilna valuta nastala iz stotine nestabilnih, podprta z plemenitimi kovinami visoke čistosti in upravljana s strani centralne banke. Ta »osupljiv dosežek moških v hlačnih nogavicah«, kot se je spomnil ekonomist Nathan Lewis dal tega niso poganjali oblasti željni monarhi, ampak trgovci v krajih, kot sta London in Amsterdam, ki so zahtevali stabilnost, medtem ko so navadni ljudje imeli koristi, ker so se lahko zanesli, da je njihov denar dragocen.

Razen decentralizirane finance lahko pripravi alternativo, ki izboljša varnost in stabilnost, hkrati pa ne ogroža svojih načel, morda poteka podoben postopek.

Ta članek je namenjen splošnim informacijam in ni namenjen in se ga ne sme jemati kot pravni ali naložbeni nasvet. Stališča, misli in mnenja, izražena tukaj, so izključno avtorjevi in ​​ne odražajo ali predstavljajo nujno stališč in mnenj Cointelegrapha.