Kako bančni velikan HSBC uporablja platformo Blockchain za spremembo igre trgovanja z zlatom

HSBC Holdings Plc, ena vodilnih svetovnih bank za plemenite kovine, je lansirala platformo, ki temelji na verigi blokov, za posodobitev tradicionalnih in ročnih procesov londonskega trga zlata. Nova platforma tokenizira lastništvo fizičnega zlata, ki se nahaja v londonskem trezorju banke HSBC, in ponuja digitalno predstavitev zlatih palic za trgovanje.

Sodoben preobrat v trgovanju z zlatom: HSBC tokenizira fizično zlato

V intervjuju je Mark Williamson, globalni vodja partnerstev in ponudb za FX in surovine pri HSBC, razkril, da njihov inovativni sistem uporablja tehnologijo porazdeljene knjige. Ta »najsodobnejši« sistem uporablja digitalne žetone za predstavljanje zlatih palic, kar omogoča brezhibno trgovanje prek platforme enega trgovca HSBC.

Vendar pa HSBC ni prvi, ki se je odločil uporabiti blockchain za poenostavitev naložb v zlato. Leta 2016 je kripto zagon Paxos sodeloval z Euroclearom pri ustvarjanju poravnalne storitve, ki temelji na verigi blokov, za trgovanje na londonskem trgu plemenitih kovin. Čeprav je njuno partnerstvo leto kasneje razpadlo, je Paxos še naprej zagotavljal Pax Gold, digitalni žeton, podprt s fizičnim zlatom, ki ima po zadnjih podatkih trenutno tržno vrednost 479 milijonov dolarjev.

HSBC na tem področju izstopa zaradi svojega znatnega odtisa in vpliva na trg plemenitih kovin. Kot eden največjih skrbnikov plemenitih kovin in eden od štirih klirinških članov na londonskem trgu zlata ima HSBC ključno vlogo v sektorju, ki je dnevno priča transakcijam zlata v vrednosti več kot 30 milijard dolarjev.

Prenos blokovne verige na plemenite kovine: korak k modernizaciji

Kljub velikemu obsegu londonskega trga zlata, s približno 698,000 zlatimi palicami v vrednosti 525 milijard dolarjev, ki so shranjene na območju širšega Londona, je ta še vedno močno odvisen od zastarelega ročnega vodenja evidenc in deluje izključno na okencu. Namen platforme blockchain banke HSBC je poenostaviti in racionalizirati ta postopek ter strankam omogočiti lažji način sledenja njihovega lastništva zlata vse do serijske številke vsake palice.

Tokenizirani sistem banke HSBC je zasnovan za izboljšanje dostopnosti in učinkovitosti, saj en žeton ustreza 0.001 trojske unče v primerjavi s standardnimi 400 trojskimi unčami za londonsko zlato palico. Čeprav je prvotni poudarek na institucionalnih vlagateljih, ima platforma potencial za prihodnjo prilagoditev, da bi malim vlagateljem omogočila neposredne naložbe v fizično zlato, odvisno od odobritve lokalnih regulatorjev.

Ta pobuda je del širših prizadevanj HSBC za integracijo tehnologije veriženja blokov v vse svoje operacije, vključno s HSBC Orion, obstoječo platformo za izdajanje in shranjevanje digitalnih obveznic. Medtem ko je finančna industrija priča porastu aplikacij, ki temeljijo na verigi blokov, s strani večjih institucij, kot so JPMorgan Chase & Co., Euroclear in Goldman Sachs Group Inc., je trg pripravljen videti, ali bodo te inovacije sprejete v velikem obsegu in prinesle obljubljene izboljšave. tradicionalni finančni infrastrukturi.

Kot je poročal Bitcoinist, se HSBC-jeva integracija tehnologije veriženja blokov za trgovanje z zlatom vključi v rastočo industrijo tokeniziranih sredstev, za katero se predvideva, da bo do leta 16 dosegla neverjetnih 2030 bilijonov dolarjev. Hiter razvoj in obljube industrije so postavile nekatere kriptovalute za potencialno astronomsko rast.

Ekosistem XRP Ledger je pionir na področju tokeniziranih sredstev, katerega cilj je preoblikovanje sredstev iz resničnega sveta, vključno z nepremičninami, v digitalno obliko. Stalno sodelovanje Rippla z globalnimi bankami pri raziskovanju praktičnih aplikacij za digitalne valute centralne banke (CBDC) dodatno utrjuje prisotnost XRP na tem področju.

Na drugi strani se TrueFi in Pendle Finance pojavljata kot pomembna igralca, ki inovativno premostita tradicionalne finance in verigo blokov. TrueFi spreminja posojilni sektor s svojim žetonom TRU, saj ponuja kripto posojila brez zavarovanja, namesto da bi se zanašal na kreditno sposobnost uporabnika.

Pendle Finance s trenutno tržno kapitalizacijo v višini 65 milijonov dolarjev ne napreduje le pri sredstvih iz resničnega sveta, ampak tudi vabi institucionalne vlagatelje v verigo blokov in ponuja nabor finančnih produktov. Ker industrija tokeniziranih sredstev raste, so te kriptovalute v dobrem položaju, da izkoristijo prednosti.

Od tega pisanja se Bitcoin trguje pri 34,500 $ s stranskim gibanjem v nizkih časovnih okvirih.

Naslovna slika iz Unsplash, grafikon iz Tradingview