UK: proti neregistriranemu bankomatu Bitcoin

V zadnjih letih se je uporaba bitcoin bankomatov v Združenem kraljestvu povečala. Ti bankomati ljudem omogočajo nakup in prodajo bitcoinov in drugih kriptovalut z gotovino.

Medtem ko so bitcoin bankomati lahko priročen način za vstop na trg kriptovalut, jih je mogoče uporabiti tudi za nezakonite dejavnosti, kot sta pranje denarja in financiranje terorizma.

Zato je Uprava Združenega kraljestva za finančno ravnanje (FCA) zatrla nezakonite in neregistrirane bankomate za Bitcoin.

Boj FCA proti nezakonitim bankomatom Bitcoin

O FCA je regulativni organ, odgovoren za nadzor industrije finančnih storitev v Združenem kraljestvu.

Njegovo poslanstvo je zaščititi potrošnike, zagotoviti celovitost trga in spodbujati konkurenco v finančnem sektorju.

Kot del svojih prizadevanj za dosego teh ciljev je FCA izzvala rast neregistriranih in nezakonitih Bitcoin Bankomati.

Po mnenju FCA lahko vsako podjetje, ki želi upravljati bankomat Bitcoin v Anglija mora biti pri njem registriran kot podjetje za kriptovalute.

To je zato, ker se Bitcoin in druge kriptovalute same po sebi štejejo za kovance in ima FCA regulativno oblast nad vsemi podjetji za kriptovalute, ki delujejo v Združenem kraljestvu.

Poleg tega mora vsako podjetje, ki upravlja z bitcoin bankomatom, upoštevati predpise o preprečevanju pranja denarja (AML) in financiranju terorizma (CTF).

Kljub tem predpisom so bila v Združenem kraljestvu številna poročila o nezakonitih in neregistriranih bitcoin bankomatih.

Lokacija bankomata Bitcoin

Ti bankomati so pogosto v trgovinah, barih in na drugih javnih mestih. Posameznikom omogočajo nakup in prodajo Bitcoinov, ne da bi šli prek registriranega podjetja za kriptovalute, kar pomeni, da morda niso skladni s predpisi AML in CTF.

FCA je te nezakonite in neregistrirane bitcoin bankomate zatrla na več načinov. Najprej je javnost opozorila na nevarnosti uporabe neregistriranih bankomatov. FCA je izjavil, da neregistrirani bankomati morda niso v skladu s predpisi AML in CTF, kar pomeni, da lahko ljudje, ki jih uporabljajo, tvegajo nevede sodelovanje v nezakonitih dejavnostih.

Drugič, FCA je sprejela izvršilne ukrepe proti podjetjem, ki upravljajo neregistrirane bankomate Bitcoin.

Leta 2020 je FCA izdala opozorilo podjetju Buy2LetCars, ki je upravljalo neregistriran bankomat Bitcoin v Londonu.

FCA je navedla, da Buy2LetCars ni registrirano podjetje za kriptovalute in da njegov bankomat za bitcoin ni skladen s predpisi AML in CTF. FCA je javnost tudi opozorila, da bi lahko bila uporaba Bitcoin bankomata Buy2LetCars nezakonita.

Tretjič, FCA je sodelovala z drugimi regulativnimi organi v boju proti uporabi neregistriranih in nezakonitih bankomatov Bitcoin. Leta 2020 je FCA sodelovala z metropolitansko policijo, da bi zaprla neregistriran bankomat za Bitcoin, ki je deloval v londonski trgovini. Bankomat je bil uporabljen za pranje več kot 1.5 milijona funtov gotovine.

Prizadevanje Združenega kraljestva za ureditev industrije

Ukrepi FCA proti nezakonitim in neregistriranim bankomatom Bitcoin so del širših prizadevanj za ureditev trga kriptovalut v Združenem kraljestvu.

Čeprav so kriptovalute, kot je Bitcoin, prisotne že več kot desetletje, so še vedno razmeroma nov razred sredstev. Posledično je naložba v kriptovalute povezana z veliko mero negotovosti in tveganja.

Za obravnavo teh tveganj je FCA uvedla številne regulativne ukrepe.

Na primer, zahteva, da so vsa podjetja za kriptovalute, ki delujejo v Združenem kraljestvu, registrirana pri FCA. Poleg tega morajo ta podjetja upoštevati predpise AML in CTF.

Poleg tega je FCA javnost opozorila na tveganja vlaganja v kriptovalute in izdala navodila, ki bodo potrošnikom pomagala pri sprejemanju premišljenih naložbenih odločitev.

Čeprav se ukrepi FCA proti nezakonitim in neregistriranim bankomatom Bitcoin morda zdijo le majhen del skupnih prizadevanj za regulacijo trga kriptovalut, so pomemben del teh prizadevanj.

Neregistrirani bankomati se pogosto uporabljajo za omogočanje nezakonitih dejavnosti, kot sta pranje denarja in financiranje terorizma. Z zatiranjem teh bankomatov FCA pošilja jasno sporočilo:

"nezakonite dejavnosti na trgu kriptovalut ne bodo tolerirane."

Poleg tega ukrepi FCA pomagajo zaščititi potrošnike, ki se morda ne zavedajo tveganj, povezanih z nezakonitimi in neregistriranimi bitcoin bankomati.

FCA z izdajanjem opozoril in izvajanjem izvršilnih ukrepov pomaga zagotoviti, da lahko potrošniki sprejemajo informirane odločitve o svojih naložbah v trg kripto valute.

Kritika finančnih oblasti Združenega kraljestva FCA

Vendar so nekateri kritiki trdili, da so regulativni ukrepi FCA prestrogi in lahko zavirajo inovacije na trgu kriptovalut.