Strukture provizij odprtokodne Bitcoin bank za vhodno likvidnost

V omrežju Lightning Network je vhodna likvidnost dragocen vir. Raziskovalna skupina Galoy je odkrila nepravilnost in jo poskušala odpraviti naletela na celoten poslovni model. Njihova elegantna rešitev spremeni problem v dolarje, kar je izjemno. Ta primer se bere kot detektivski roman. Potopimo se noter.

Sorodno branje | Hitrost strele: Podcasting 2.0 in njegov odnos z omrežjem Lightning

Porabniki likvidnosti in vhodna likvidnost

V članku “Raziskave Galoy: samouravnotežene strukture provizij za vhodno likvidnost,« podjetje opisuje težavo, da nam nato ponudi rešitev. Galoy so ustvarjalci Bitcoin Beach Wallet, ki jo je Bitcoinist opisal tukaj. Nepravilnost, ki jo je ekipa odkrila, je bila naslednja:

»Generalni direktor Galoyja Nicolas Burtey je opazil, da podskupina uporabnikov izčrpava onchain vročo denarnico. Ti uporabniki so dosledno pošiljali offchain bitcoin v denarnico Bitcoin Beach Wallet samo zato, da bi ga znova umaknili v verigi. 

Podjetje je moralo "uporabiti zamenjave podmornic, da je napolnilo našo onchain denarnico in si povrnilo nekaj vhodne likvidnosti." Stvar je v tem, da je »vhodna likvidnost dragocen vir v omrežju Lightning Network. »Pivljalci likvidnosti« so uporabljali Bitcoin Beach Wallet kot cenejšo alternativo storitvi, kot je Zanka iz Lightning Labs.”

Kako Loop upravlja odhodno in vhodno likvidnost?

Uradna spletna stran storitve opisuje Loops kot "najpreprostejši način za upravljanje vhodne in odhodne likvidnosti v omrežju Lightning Network". Storitev ima dve plati. Po eni strani "Loop In omogoča tipičnim uporabnikom, da "napolnijo" svoje Lightning denarnice, ko so sredstva izčrpana. Po drugi strani je Loop Out za:

»Trgovcem, storitvam in uporabnikom, ki primarno prejemajo sredstva prek Lightninga, Loop Out služi kot most, ki omogoča pošiljanje sredstev iz Lightning Networka na »on-chain« destinacije, kot so menjalni računi ali sistemi za hladilno shranjevanje.«

Namesto da bi poskušal ujeti ljudi, ki "uporabljajo denarnico Bitcoin Beach Wallet kot cenejšo alternativo storitvi, kot je Loop", je Galoy zanje razvil izdelek.

Grafikon cen BTC za 03. 16. 2022 na Binance | Vir: BTC/USD vklopljeno TradingView.com

Dinamična pristojbina

Nazaj k članku, avantura se začne. "Podatkovni znanstvenik Nicolas in Galoy José Rojas Echenique se je odločil diagnosticirati težavo in poskusiti najti ustrezno rešitev." Duo je "najprej pogledal zgodovinske podatke, da bi bolje razumel problem". Presenetljivo so ugotovili, da je "cena vhodne likvidnosti približno podobna, ne glede na to, kako jo dobite."

Tukaj se pojavi izdelek:

»Potem so poiskali rešitev, ki bi zaračunala to približno podobno tržno stopnjo v celotnem naboru primerov uporabe – vključno s tistimi, ki uporabljajo Bitcoin Beach Wallet kot storitev za izhod. Rezultat je dinamična struktura pristojbin (kot je opisano v poročilu), ki vsakemu uporabniku zaračuna pravičen znesek glede na to, kako uporablja storitev.«

Namesto da bi izključilo "tiste, ki uporabljajo Bitcoin Beach Wallet kot storitev za izhod iz zanke", jih je podjetje vključilo. Storitvi so dali ceno in jo vztrajali. Kako dejansko poročilo opišite to "dinamično strukturo pristojbin"?   

»Z vidika uporabniške izkušnje ta pristop zamenja visoke stroške za preprostost. Ne upošteva izravnalnih učinkov uporabnikovih prejšnjih ali prihodnjih transakcij in zato uporabnikom previsoke stroške.

"Glavnejša formula za dinamične provizije bi upoštevala prejšnje transakcije uporabnika in uporabnikom zaračunala manj, če bi njihova trenutna transakcija izravnala prejšnje transakcije."

Nadaljevanje poslovanja kot običajno

Od problema do izdelka v treh preprostih korakih. Nazaj k članku Galoy navaja vrednost njihovega pristopa: 

"Z rešitvijo težave s provizijami lahko Bitcoin banke in druge storitve Lightning nadaljujejo s poslovanjem kot običajno v primerjavi s poskusom odkrivanja in regulacije akterjev, ki uporabljajo svojo likvidnost za zanko."

Sorodno branje | Lightning Speed: Kaj je pobuda za razvoj Lightning?

In za konec podjetje povzame prednosti izdelka. »Rezultat? Avtomatizirana rešitev za banke Bitcoin, dobra uporabniška izkušnja za končne uporabnike in ustrezna nadomestila za vse.”

Predstavljena slika avtorja Jason Dent on Unsplash  | Grafikoni TradingView