Finančni nadzor Kolumbije je predstavil projekt, ki želi razjasniti, kako bodo v prihodnosti obravnavane povezave med bankami in ponudniki storitev virtualnih sredstev (VASP). Dokument opredeljuje nekatere ključne pojme in določa nabor predpogojev, ki jih morajo banke preveriti, preden kot stranke sprejmejo ponudnike storitev virtualnih sredstev.
Ponudniki storitev virtualnih sredstev bodo regulirani v Kolumbiji
Regulacija postaja ključni cilj za države v Latamu, kjer uvedba kriptovalut močno narašča. Zdaj pa finančno nadzorništvo Kolumbije ima predstavljeni dokument, ki skuša vzpostaviti norme glede zahtev, ki jih morajo izpolnjevati ponudniki menjalnic in skrbništva kriptovalut, da jih banke lahko opravljajo kot stranke. Projekt opredeljuje ključne pojme, kot so ponudniki storitev virtualnih sredstev (VASP) in virtualna sredstva v obsegu uredbe.
Na enak način določa, da bodo morali biti ponudniki storitev virtualnega premoženja povezani z UIAF, kolumbijskim finančnim obveščevalnim uradom, in imeti akcijski načrt za obravnavanje poskusov pranja denarja in financiranja terorizma, ki bi lahko bili izvedeni z njihovim platforma.
Projekt se posredno sklicuje tudi na skladnost s pravilom o potovanju, ki ga spodbuja Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF). Navaja, da morajo banke preveriti, ali imajo ti VASP:
Tehnološka in operativna zmogljivost za spremljanje transakcij z virtualnimi sredstvi, kot tudi za pridobivanje, ohranjanje in prenos informacij o izvorniku in upravičencu vsake transakcije.
Več zahtev
Predlog določa, da bodo morali biti VASP-ji svojim strankam sposobni predstaviti jasne informacije o storitvah, ki jih ponujajo, in tveganjih, povezanih s temi storitvami, stroških, povezanih s temi storitvami, in virtualnih sredstvih, ki so prisotna na njihovih platformah.
VASP-ji bodo imeli tudi načrt za spopadanje z operativnimi in s kibernetsko varnostjo povezanimi tveganji za obvladovanje možnih vdorov ali težav s platformo, ki bi lahko vplivale na to, kako se njihove storitve zagotavljajo njihovim strankam. Poleg tega bodo banke morale ločiti svoje odgovornosti od odgovornosti VASP-jev in strankam sporočiti, da so samo one in te platforme odgovorne za težave, povezane z VASP-ji.
Predlog določa tudi omejitve glede investicij. Navaja:
Subjekti nadzora, pooblaščeni za zajemanje sredstev prek depozitnih produktov ali skladov, morajo zagotoviti, da se operacije depozita in dviga sredstev v finančnih produktih depozita ali skladov v imenu VASP izvajajo samo prek kanalov, ki niso iz oči v oči.
Predlog je še v fazi obravnave, predloge o njem pa bo finančna inšpekcija prejela do 12. avgusta.
Kaj menite o predlogu uredbe VASP v Kolumbiji? Povejte nam v spodnjem oddelku za komentarje.
Kredit za slike: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Zavrnitev odgovornosti: Ta članek je zgolj informativne narave. Ne gre za neposredno ponudbo ali zbiranje ponudbe za nakup ali prodajo ali za priporočilo ali potrditev kakršnih koli izdelkov, storitev ali podjetij. Bitcoin.com ne nudi naložbenih, davčnih, pravnih ali računovodskih nasvetov. Niti družba niti avtor ne odgovarjata neposredno ali posredno za kakršno koli škodo ali izgubo, ki bi jo povzročila ali domnevno povzročila uporaba ali zanašanje na katero koli vsebino, blago ali storitve, omenjene v tem članku.
Vir: https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/