"Zmanjšanje tveganja" kripto podjetij potencialno ustvarja "nepreglednost finančnega ravnanja"

V skladu z najnovejšimi navodili, ki jih je izdal regulator južnoafriškega bančnega sektorja, Nadzorni organ, ocena tveganja ne pomeni, da bi se morale finančne institucije izogibati tveganjem ali jih odpraviti prek veleprodajne prekinitve odnosov strank s subjekti, kot so ponudniki storitev kripto sredstev. Namesto tega regulator želi, da finančne institucije razmišljajo o "zmanjšanju tveganja" le, ko je "predstavljeno tveganje preveliko za uspešno upravljanje."

Grožnja finančni integriteti

Glavni regulator bančne industrije Južne Afrike, Prudential Authority, je dejal, da odločitve nekaterih bank o prekinitvi odnosov s kripto subjekti "lahko predstavljajo grožnjo finančni integriteti na splošno." Poleg tega je regulator predlagal, da bi lahko popolno izogibanje subjektom s kriptovalutami potencialno oslabilo procese upravljanja tveganj v bankah.

Glede na navodila ki ga je finančnim institucijam poslal Fundi Tshazibana, izvršni direktor organa za varno in skrbno poslovanje, lahko odstranitev kripto subjektov, kot so borze, iz bančnega sistema "potencialno ustvari nepreglednost v finančnem ravnanju prizadetih oseb ali subjektov." Enako odpravlja tudi možnost obravnave tveganj, kot so pranje denarja, financiranje terorizma in financiranje širjenja jedrskega orožja, je dodano osemstransko navodilo.

Pripombe Tshazibane prihajajo več kot šest mesecev po tem, ko so se pojavila poročila, da so nekatere južnoafriške finančne institucije poslale obvestila o ukinitvi računa strankam, ki so ponujale avtomatizirane storitve arbitraže kriptovalut. Kot prej poročali by Bitcoin.com News konec leta 2021 je ena od bank, Standard Bank, takrat vztrajala, da je bila ukinitev storitev za kripto subjekte namenjena zagotavljanju skladnosti finančne institucije s predpisi.

Vendar pa v navodilih, ki jih je treba poslati tudi neodvisnim revizorjem ustreznih institucij, generalni direktor namesto tega poziva banke, naj izvedejo ustrezno oceno tveganja za vsako kripto sredstvo (CA) ali ponudnika storitev kripto sredstev (CASP). Tshazibana pojasnjuje:

Zato je preudarno, da lahko banke tvegano kategorizirajo stranke, povezane s CA/CASP, z izvedbo ocene tveganja, ki bo bankam pomagala pri določanju ustrezne ravni potrebnih ukrepov za obvladovanje tveganja [pranje denarja, financiranje terorizma, financiranje širjenja orožja], v nasprotju s tem do popolnega izogibanja, v skladu z uporabo pristopa, ki temelji na tveganju.

Generalni direktor je trdil, da je treba odločitev o zmanjšanju tveganja ali prekinitvi storitve sprejeti šele potem, ko je "tveganje, ki ga predstavlja določeno podjetje ali stranka, preveliko, da bi ga lahko uspešno obvladovali."

'Odličen korak naprej za kripto'

Farzam Ehsani, izvršni direktor južnoafriške platforme za kripto izmenjavo, imenovane Valr, je v odzivu na najnovejša navodila organa za skrbni nadzor v tvitu dejal, da argumenti, ki jih je predložil regulator, kažejo, da zdaj razume prednosti spremljanja kripto transakcij. Ehsani je podal tudi svoje misli o tem, kaj navodila pomenijo za kriptoindustrijo. On je dejal:

»Po mojem mnenju je to velik korak naprej za kripto, za Južno Afriko in za same banke. To je še posebej koristno za podjetja v kripto prostoru, ki odgovorno poskušajo zgraditi izdelke, ki bodo služili ljudem. Tveganja in slabi akterji očitno ostajajo v kripto (tako kot drugod) in banke ne bodo takoj začele bančiti vseh kripto podjetij.«

Šef družbe Valr je tudi trdil, da bodo najnovejše smernice Južno Afriko verjetno usmerile "v pravo smer in omogočile razcvet novih tehnologij in inovacij v državi."

Tukaj registrirajte svoj e-poštni naslov, da boste prejemali tedenske novice o afriških novicah v vaš nabiralnik:

Kakšno je vaše mnenje o tej zgodbi? Sporočite nam, kaj mislite v spodnjem razdelku za komentarje.

Terence Zimwara

Terence Zimwara je zimbabvejski nagrajeni novinar, avtor in pisatelj. Obširno je pisal o gospodarskih težavah nekaterih afriških držav in o tem, kako lahko digitalne valute Afričanom zagotovijo pot pobega.