Centralna banka Rusije je začela preučevati poslovanje ruskih bank z izmenjevalci kriptovalut, poročajo lokalni mediji. Transakcije med posamezniki prek teh platform so še posebej zanimive, saj regulator meni, da predstavljajo tveganje finančnih izgub in goljufij.
Centralna banka prosi ruske banke za podrobnosti o transakcijah, povezanih s kripto
Konec decembra je Centralna banka Rusije (CBR) poslovnim bankam poslala nov obrazec za poročanje o transakcijah, v katerem je iskala informacije o denarnih nakazilih, povezanih s spletnimi stranmi za izmenjavo kriptovalut. Večinoma gre za plačila med fizičnimi osebami, vključno s transakcijami s karticami in denarnicami, ki so registrirane na ime lažnih oseb.
Regulator od bančnih institucij zahteva, da zagotovijo podrobnosti o svojih interakcijah s kripto izmenjevalci, kot so btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com, openchange.cash, xchange. cash, vexel.com in betatransfer.org, razkriva novo poročilo Kommersanta.
Vodilni poslovni dnevnik citira vire iz kripto industrije, ki trdijo, da več kot 400 kripto izmenjevalcev zdaj ponuja storitve ruskim prebivalcem na internetu. Njihove ocene kažejo, da je mesečni obseg kriptotrga brez okenca v Rusiji in sosednjih državah okoli 1.3 milijarde dolarjev. Ruska federacija predstavlja približno polovico celotnega števila.
Kripto izmenjevalci na svojih spletnih straneh pogosto navajajo imena in logotipe uveljavljenih finančnih institucij in ponudnikov plačil, kot so Sberbank, VTB, Tinkoff Bank, Western Union, Webmoney in Koronapay kot svoje partnerje. Dva od njih, Webmoney in Koronapay, sta že zanikala kakršno koli sodelovanje s platformami za trgovanje s kovanci.
CBR pravi, da kripto izmenjevalniki delujejo brez registracije
Banka Rusije poudarja, da izmenjevalci opravljajo storitve nakupa in prodaje kriptovalut, ne da bi registrirali svoje dejavnosti ali nosili kakršne koli finančne obveznosti do svojih strank. Hkrati se transakcije izvajajo anonimno, ne da bi se preučili njihov namen in viri sredstev za oceno tveganj, kot je na primer pranje denarja.
Monetarna uprava, znana po trdem stališču do kriptovalut, je tudi ugotovila, da trgovalna mesta pogosto sprejemajo plačila ne na svoje dejanske račune, ampak na bančne kartice in digitalne denarnice, izdane zasebnikom. To "ustvarja tveganje, da bi državljani izgubili denar in se vključili v goljufive sheme," je opozoril regulator.
V nedavnem intervjuju za vladni časopis Rossiyskaya Gazeta je vodja Preiskovalnega odbora Ruske federacije Alexander Bastrykin pripomnil, da status spletnih platform, ki ponujajo možnosti anonimnega nakupa in prodaje kriptovalut, še ni določen. Pozval je tudi k uvedbi obvezne identifikacije za vse uporabnike kriptovalut v Rusiji.
Oblasti zadnjih nekaj let sledijo kripto izmenjevalnikom. Del problema je v tem, da vrsta dejavnosti, povezanih s kripto, vključno s trgovanjem, ostaja neregulirana tudi po sprejetju zakona »O digitalnih finančnih sredstvih«. Delovna skupina v DZ zdaj pripravlja predloge za zapolnitev vrzeli. Razprave o prihodnosti kripto izmenjevalcev bi se morale končati leta 2022, je prejšnji mesec dejal namestnik direktorja nadzornega organa Rosfinmonitoring Herman Neglyad.
Ali pričakujete, da bo Rusija uredila ali uničila spletne kripto izmenjevalce? Delite svoje misli o tej temi v spodnjem razdelku za komentarje.
Kredit za slike: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Zavrnitev odgovornosti: Ta članek je zgolj informativne narave. Ne gre za neposredno ponudbo ali zbiranje ponudbe za nakup ali prodajo ali za priporočilo ali potrditev kakršnih koli izdelkov, storitev ali podjetij. Bitcoin.com ne ponuja naložbenih, davčnih, pravnih ali računovodskih nasvetov. Niti družba niti avtor ne odgovarjata neposredno ali posredno za kakršno koli škodo ali izgubo, ki bi jo povzročila ali domnevno povzročila uporaba ali zanašanje na katero koli vsebino, blago ali storitve, omenjene v tem članku.
Vir: https://news.bitcoin.com/bank-of-russia-to-monitor-banks-dealings-with-crypto-exchangers/