Kapitalski dobički so morda sprožili več posameznih davkov za leto 2021

Nekateri vlagatelji se morda spopadajo z želo, ki je višji od pričakovanih kapitalskih dobičkov za leto 2021 in izgub v letu 2022. Toda strokovnjaki pravijo, da lahko priložnosti za davčno načrtovanje ublažijo udarec.

Posamezniki so to sezono plačali bistveno več davkov, za to pa je lahko kriv porast kapitalskih dobičkov v letu 2021, menijo analiza iz proračunskega modela Penn Wharton.

Po podatkih ameriškega ministrstva za finance so vložniki aprila 500, prilagojeni inflaciji, plačali več kot 2022 milijard dolarjev, v primerjavi s 300 milijardami dolarjev v letih pred pandemijo, ki temeljijo na podatkih ameriškega ministrstva za finance. Plačila so maja 250 padla pod 2021 milijard dolarjev.

Več iz osebnih financ:
Posojilojemalci so na robu, ko Biden pretehta ukrepe glede odpuščanja študentskega posojila
Še vedno pogrešate vračilo davka? Kmalu boste prejeli 5% obresti
Zakaj je bilo leto 2022 nevaren čas za upokojitev – in kaj lahko storite glede tega

Ta plačila odražajo davke, ki niso bili zadržani od plač – kar pogosto vključuje kapitalske dobičke, dividende in obresti – skupaj z dajatvami, ki jih plačujejo tako imenovana prehodna podjetja, pri čemer dobički pritekajo v individualne davčne napovedi lastnikov.  

"To je presenetljivo povečanje," je dejal Alex Arnon, pomočnik direktorja za analizo politike za proračunski model Penn Wharton, ki je delal na analizi.

Zakladnica maja poročali 308 milijard dolarjev presežka za april, mesečni rekord, s prejemki, ki so dosegli 864 milijard dolarjev, kar je več kot podvojilo znesek iz prejšnjega leta. 

Aprila 226 je bilo 2021 milijard dolarjev primanjkljaja, prejemki pa so bili nižji zaradi enomesečnega podaljšanega davčnega roka.  

Še več, vlagatelji z vzajemnimi skladi na obdavčljivih računih so morda videli več, kot je bilo pričakovano distribucije ob koncu leta.

Whartonova analiza poudarja tudi večji obseg trgovanja v zadnjih nekaj letih, kar je morda prispevalo k višjim kapitalskim dobičkom v letu 2021.

Po hitrem dobičku leta 2021 in nestanovitnosti leta 2022 nekateri svetovalci morda tehtajo davčne priložnosti.

»Lanski davčni dobički so bili brutalni,« je povedal pooblaščeni finančni načrtovalec Karl Frank, predsednik A&I Financial Services v Englewoodu v Koloradu. "Ko to združite z letošnjimi izgubami, imajo vlagatelji dvojni udarec."

Ena od možnosti, ki jo je treba razmisliti, je prodaja izgubljenega premoženja za izravnavo prihodnjih dobičkov, znana kot pobiranje davčnih izgub. Če izgube presegajo dobiček za leto, lahko porabite do 3,000 $ za znižanje rednih davkov na dohodek.

Za obdavčljive račune pred nakupom preverite, koliko dohodka ustvarijo sredstva. Na splošno so skladi, s katerimi se trguje na borzi, bolj davčno učinkoviti kot aktivno upravljani vzajemni skladi, je dejal Frank.

Seveda, pomembna je tudi lokacija sredstva, saj davčno odloženi in neobdavčeni računi ščitijo vlagatelje pred kapitalskimi dobički v tekočem letu.

Vendar "ne dovolite, da davčni rep maha z naložbenim psom," opozarja Frank. Pri izbiri sredstev in računov je pomembno upoštevati celoten finančni načrt.